产品基本介绍
自管养老金贷款用于 SMSF 购买符合规定的住宅或商业物业，通常需要符合 limited recourse borrowing arrangement 结构。该类贷款对信托文件、基金余额、供款能力和物业用途要求较高。
资料清单
- SMSF trust deed、bare trust 文件和基金资料。
- 成员身份证明、供款记录和基金投资策略。
- 养老金账户余额、财务报表或会计师资料。
- 购房合同、租约或租金评估。
贷款程序
- 初步了解客户目标、收入、资产负债和贷款用途。
- 比较多家银行及非银行贷款机构的产品、利率、费用和审批要求。
- 准备并递交申请材料，跟进估价、审批和补充资料。
- 协助贷款文件签署、交割安排，并在贷款完成后提供后续利率检视。
利率范围
约 6.80% – 9.20% p.a.
以上利率仅为一般参考，实际利率和审批条件以贷款机构最终评估为准。