基金文件
SMSF deed、Bare Trust deed、trustee 资料。
SMSF Loans
自管养老金贷款
为 SMSF 购买投资物业提供贷款路径说明和文件准备协助。
产品基本介绍
SMSF 贷款通常用于自管养老金基金购买住宅或商业投资物业，常见结构为 Limited Recourse Borrowing Arrangement。该类贷款对信托文件、基金合规和现金流要求较高。
适合人群
- 已成立或计划成立 SMSF 的投资者
- 希望通过养老金投资物业的客户
- 需要比较 SMSF lender 政策的客户
参考利率范围
约 6.8% - 9.2% p.a.
SMSF 可选 lender 较少，利率和 LVR 取决于物业类型和基金结构。
资料清单
财务资料
基金报表、成员缴款、租金预估和现金余额。
物业资料
购房合同、估值、租约或租金评估。
贷款程序
01
结构检查
确认 SMSF 和 bare trust 文件。
02
方案匹配
比较可做 SMSF 的 lender。
03
递交审批
提交基金、成员和物业资料。
04
结算管理
配合律师、会计和 lender 完成交割。